Program do obligacji

Najnowszy projekt, nad którym pracuję to program do inwestowania w obligacje (nie ma jeszcze oficjalnej nazwy).

Skąd pomysł na taki program?

Z wykształcenia jestem finansistą i rynkami finansowymi interesuję się od dawna. Jednak przez długi czas swoje pieniądze inwestowałem pasywnie. To znaczy, że przekazywałem je innym ludziom, którzy obiecywali je pomnożyć. Niestety na tym procederze zarabiali głównie pomnażający, ja zaś zostawałem ze stratami. W końcu postanowiłem wziąć sprawy w swoje ręce i w 2018 roku założyłem IKZE w formie rachunku maklerskiego. Na początku skupiałem się głównie na akcjach i kupowałem obligacje tylko jako 'zapchajdziurę' kiedy nie miałem żadnego lepszego pomysłu. Jednak w tym roku oprócz konta swojego i żony doszło mi w zarząd IKZE mojej mamy, która boi się rynku akcyjnego. Stąd poważniej zainteresowałem się rynkiem Catalyst, czyli giełdą na której można kupować i sprzedawać obligacje.
I w tym momencie stanąłem przed dwoma dylematami.

Co kupić?

Na Catalyst dostępne są obligacje skarbowe, spółdzielcze, komunalne, korporacyjne. Wśród firm, banków i jednostek samorządowych naliczyłem prawie 100 emitentów i ponad 400 serii obligacji. Każda z innym oprocentowaniem, każda w innej cenie, każda w innym nominale, każda o innym terminie wypłaty odsetek i innym terminie wykupu. Czym się kierować? Teoretycznie im wyższe oprocentowanie, tym lepiej dla mnie, bo więcej odsetek dostanę. Jednak w praktyce wyższe oprocentowanie oznacza większe ryzyko niespłacenia długu przez emitenta. Odpowiedzią na to był blog rynekobligacji.com, którego autor prześwietla wybrane spółki i ocenia je pod kątem kupna ich obligacji. Oczywiście przeczytanie czegoś na blogu nie zwalnia z przeprowadzania własnych analiz, ale cudze opracowanie może być dobrym punktem wyjścia do tego. Poza tym jest też portal obligacje.pl oraz okazjonalne wzmianki na innych portalach finansowych (np. w podcastach Stowarzyszenia Inwestorów Indywidualnych czy Strefy Inwestorów).
Przerobiłem trochę źródeł i powiedzmy, że wiem już mniej więcej co chcę kupić. Dochodzimy więc do drugiego dylematu.

Jak kupić w dobrej cenie?

Załóżmy, że chcę kupić obligacje 6 najlepiej ocenionych firm na blogu. Łącznie na Catalyst jest notowanych 35 serii obligacji tych firm. Realne oprocentowanie na ten moment waha się między 2,1% a 5,4%. Tylko jak szybko sprawdzić, na których można zarobić 2%, a na których 5%? Niestety nie znalazłem narzędzia, który by to umożliwiało. Dlatego stworzyłem na własne potrzeby prototyp takiego narzędzia.

Jak to działa?

Program co 5 minut pobiera dane z giełdy i sprawdza dwie rzeczy: czy jest oferta sprzedaży wybranych przeze mnie papierów po określonej przeze mnie cenie oraz czy ktoś przypadkiem nie kupił wystawionych przeze mnie obligacji. Jeżeli któryś warunek jest spełniony to włącza się alarm. Jednocześnie w każdej chwili mogę sprawdzić sytuację na wszystkich notowanych papierach, przefiltrować listę w poszukiwaniu nowych okazji czy pomysłów inwestycyjnych. Ponieważ jako programista pracuję cały dzień przy komputerze to na razie program działa lokalnie na moim laptopie. Jednak nie ma żadnego problemu, żeby zamiast tego wysyłał SMSa pod wskazany numer.

Co program aktualnie zawiera:

  • wszystkie serie obligacji skarbowych, korporacyjnych, spółdzielczych, komunalnych oraz listów zastawnych notowanych na Catalyst wraz z nominałem, wielkością emisji, informacją czy są podporządkowane, datą wykupu, aktualny oprocentowaniem nominalnym, Z'' score emitenta
  • aktualny kurs i wolumen transakcji z danego dnia
  • najlepszą ofertę kupna i sprzedaży wraz z wolumenem
  • minimum i maksimum z 26 oraz 52 tygodni
  • YTM obliczane na podstawie najlepszej oferty sprzedaży
  • miejsce na komentarze i własne oceny
  • możliwość ustawiania alarmów kupna i sprzedaży
  • wyszukiwanie obligacji na podstawie potencjału wzrostu ich cen
Kliknij, żeby zobaczyć zrzut ekranu

Korzyści z używania programu:

  • oszczędzasz czas na śledzeniu kursów
  • zarabiasz więcej, bo na bieżąco dostajesz informacje o najlepszych ofertach
  • Twoje pieniądze krócej leżą bezczynnie dzięki temu, że możesz obserwować wiele papierów i kupić ten, który pierwszy spełni Twoje warunki
  • masz większą przejrzystość sytuacji, bo wszystkie niezbędne informacje masz zebrane w jednym miejscu
  • nie przegapisz żadnych istotnych ruchów cenowych
  • łatwiej i szybciej zbudujesz zdywersyfikowany portfel
  • możesz łatwo wyszukać przecenione obligacje, dzięki czemu zarabiasz nie tylko na oprocentowaniu, ale także na wzrostach cen

Co jeszcze planuję dodać do programu:

  • synchronizacja z Google Calendar
  • podgląd raportów, wykresów i bieżących informacji ze spółek za pomocą jednego kliknięcia
  • natychmiastowe powiadomienia SMS o ciekawych ofertach sprzedaży
  • prowadzenie wirtualnego portfela z przeprowadzonymi transakcjami

Twój ruch

Zrobiłem tę stronę, żeby sprawdzić, czy ktokolwiek będzie zainteresowany programem i czy w ogóle jest sens go dalej rozwijać. Jeżeli jesteś taką osobą zostaw swój adres e-mail. Dzięki temu będziesz otrzymywać informacje na temat rozwoju projektu. W niedługim czasie zacznę pracę nad prototypem, dzięki zapisowi na newsletter pierwszy się o nim dowiesz.

<
Gamrot IT
os. Rusa 93/10, 61-245 Poznań
NIP 7732389372
adriangamrot@gmail.com
+48 793 94 25 26
www.000webhost.com